Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT)
En cumplimiento de la normativa colombiana vigente, la Tienda Búhoo adopta medidas orientadas a prevenir que la plataforma sea utilizada para actividades ilícitas.
1. Declaraciones del comprador
Al realizar compras a través de la Tienda Búhoo, el comprador declara de manera expresa que:
- Los recursos utilizados para efectuar los pagos provienen de actividades lícitas y no están relacionados directa ni indirectamente con lavado de activos, financiación del terrorismo, proliferación de armas de destrucción masiva u otras actividades ilegales.
- No se encuentra incluido en listas restrictivas nacionales o internacionales, ni vinculado a investigaciones o sanciones por delitos relacionados con LA/FT.
- La información suministrada durante el proceso de compra es veraz, completa y verificable.
2. Controles y monitoreo
Cooprofesores, en su calidad de operador de la plataforma tecnológica y de canal de recaudo, podrá:
- Realizar validaciones, controles y monitoreos sobre las transacciones efectuadas a través de la pasarela de pagos.
- Solicitar información adicional cuando se identifiquen operaciones inusuales, sospechosas o atípicas, de acuerdo con los criterios de riesgo definidos.
- Suspender temporal o definitivamente una transacción, pedido o cuenta de usuario cuando existan indicios razonables de incumplimiento de la normativa LA/FT.
Nota: La Tienda Búhoo podrá aplicar medidas adicionales de verificación, validación de información y consulta en listas restrictivas para aquellas operaciones de ventas o pagos que superen el equivalente a dos (2) Salarios Mínimos Legales Mensuales Vigentes (SMLMV) en Colombia, ya sea por operación individual o por la acumulación de transacciones realizadas por un mismo usuario en una compra.
La Tienda Búhoo se reserva el derecho de autorizar, rechazar, suspender o cancelar aquellas transacciones que superen los topes establecidos o que, como resultado de los controles aplicados, presenten alertas, inconsistencias o señales de riesgo asociadas a LA/FT.
3. Reportes a autoridades competentes
Cuando se identifiquen operaciones que puedan ser calificadas como sospechosas, Cooprofesores podrá efectuar los reportes correspondientes a las autoridades competentes, conforme a la legislación aplicable y a sus obligaciones como entidad vigilada o sujeta a controles de prevención.
4. Limitación de responsabilidad
El comprador reconoce que:
- Cooprofesores no es responsable por el origen de los recursos utilizados por terceros, ni por las operaciones realizadas directamente entre compradores y vendedores.
- Cooprofesores actúa como intermediario tecnológico, y su participación en los procesos de pago y recaudo no implica validación del origen de los fondos más allá de los controles exigidos por la normativa vigente y por la pasarela de pagos.
5. Consecuencias del incumplimiento
El incumplimiento de las disposiciones relacionadas con LA/FT podrá dar lugar a:
- Cancelación o bloqueo de la cuenta del comprador.
- Rechazo, suspensión o reversión de transacciones.
- Terminación del acceso a la plataforma.
- Reportes a las autoridades competentes, sin perjuicio de las acciones legales a que haya lugar.
6. Aceptación
El comprador acepta expresamente que el uso de la Tienda Búhoo implica el cumplimiento de las disposiciones relacionadas con la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo, y autoriza a Cooprofesores a aplicar los controles necesarios para tal fin.